La méthodologie d'Ascalon Finances
ASCALON FINANCES est adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), Association représentative de la profession. Comme le précise la Chambre, "la règlementation codifie les relations entre le Client et son Conseiller sous la forme d'un parcours, sous le contrôle conjoint de l'AMF (Autorité des Marchés Financiers) et l'ARCP (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution)". Celui-ci est balisé, notamment de documents règlementaires précisant les obligations respectives et visant à clarifier les informations transmises par chacune des parties.
1 - Entrée en relation
Lors de notre première rencontre, nous vous remettons un Document d'Entrée en Relation, que cet entretien soit suivi ou non d'une lettre de mission. Après présentations mutuelles, nous définissons ensemble vos objectifs.
2 - Présentation de la lettre de mission
Après définition de vos attentes, nous vous remettons une lettre de mission. Celle-ci a pour but de définir et contractualiser les conditions et modalités de notre intervention, avant toute prestation de conseil.
3 - Recueil des informations clients
Pour bien vous conseiller, nous avons besoin de bien vous connaître. Pour ce faire, nous procédons à la collecte de l'ensemble des informations relatives à votre situation patrimoniale et votre profil investisseur.
4 - Préconisations stratégiques
Nous formalisons notre conseil par la remise de documents rédigés et arguments sous forme d'études patrimoniales, de rapport de préconisations, déclaration d'adéquation, etc.
5 - Mise en place des solutions
Nous travaillons en interdisciplinarité avec vos conseils extérieurs (Notaires, Avocat, Expert-Comptable, etc) et veillons à vous proposer des solutions financières et immobilières en toute indépendance, et dans le respect de nos obligations règlementaires.
6 - Suivi et accompagnement sur le long terme
Nous assurons le suivi de la mise en oeuvre de nos préconisations et gestion de vos avoirs financiers.
Nos statuts réglementés
ASCALON Finances est référencé au registre Unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance - ORIAS, au titre des activités réglementées suivantes :
> CIF - Conseil en Investissement Financier
> Courtiers en Assurance de catégorie B
> Transactions sur Immeubles et Fonds de Commerce
> Démarcheur bancaire et financier
Nos partenaires privilégiés
Notre rémunération
La nature et le coût de notre rémunération dépendent de vos objectifs et des missions que vous nous confiez.
Notre rémunération se compose comme suit :
> Les honoraires rémunèrent notre activité de conseil. Ils sont définis à l'issue du premier rendez-vous et repris dans la Lettre de Mission qui détermine le cadre de notre intervention ;
> Les commissions correspondent à la partie des frais de gestion qui est rétrocédée par nos partenaires, en toute transparence et sans surcoût pour nos clients. Conformément aux dispositions de l'article 325-6 du Règlement Général de l'AMF, le client pourra obtenir, avec le concours du conseiller en investissements financiers, communication d'informations plus précises auprès de l'établissement teneur du compte, ou directement auprès du producteur quand ce dernier n'est pas lui-même dépositaire.
Nos domaines d'expertise
Conseil en ingénierie patrimoniale
Gestion de capitaux privés
Solutions pour trésorerie d'entreprise
Stratégie patrimoniale d'investissement immobilier
Nos domaines d'expertise
Prévoyance et rémunération du dirigeant
Gestion de patrimoine des personnes vulnérables
Préparation à la retraite
Anticipation de la transmission de patrimoine
Rencontrons-nous !
Toute l'équipe d'Ascalon Finances est à votre écoute
pour construire avec vous un projet d'avenir.
N'hésitez pas à nous contacter !